4-я ежегодная конференция Антифрод в банке, традиционно организованная компанией MSB Events, успешно прошла 16-17 ноября в уютном отеле Renaissance Moscow Monarch Center.
Представители банков России, Беларуси, Украины, Казахстана и Таджикистана, приняли активное участие в дискуссиях, охотно делились своими практиками в области борьбы с мошенниками, которые каждый год становятся все более изобретательными в своих схемах.
Приветственным словом и актуальным анализом рынка конференцию открыл модератор первого дня — Сергей Афанасьев, Исполнительный директор Банка Ренессанс Кредит.
День начался с обсуждения удаленной идентификации клиентов, которая помогает банкам и кредитным организациям заметно снизить свои риски. Своей практикой, горячими трендами и новшествами в области получения информации о клиенте в современных цифровых условиях рынка, поделились представители Банка Уралсиб, Альфа-Банка Украины, Банка ВТБ 24, Банка АК БАРС и Альфа-Лаборатории.
Партнер конференции компания Experian подготовил интересный доклад на тему „Plug’n’Play против мошенничества. CrossCore“. Глобальный консультант Тимофей Костин подробно рассказал о возможностях платформы CrossCore и о комплексной защите от мошенничества.
В рамках темы удаленной идентификации клиентов, конечно же, важно было затронуть вопрос интеграции процессов с госорганами. Практика получения информации о клиенте не могла обойтись без острой темы автоматизации данных, которую представила Алена Багаутдинова из Хоум Кредит энд Финанс Банка Россия.
Очень интересный опыт совместной работы, на единой межбанковской платформе для выявления мошенничества, был представлен в докладе Игоря Ермака и Артема Харченко, представителей Банк МТС и Банка Тинькофф.
Горячий интерес у участников конференции вызвал круглый стол, в рамках которого обсудили организацию мультиканального антифрода в банках для повышения эффективности работы. В завершении первого дня, Юрий Хмеленко поделился опытом Альфа-Банка Украины по внедрению когнитивной технологии на примере фотобиометрии.
Модератором второго дня выступил Руководитель проектов по противодействию мошенничеству Альфа-Банка Украина, Юрий Хмеленко. В течение дня эксперты рынка обсудили разные аспекты действенных технологий, которые применяются для борьбы с мошенничеством на новом уровне.
В рамках круглого стола по специфике применения методов машинного обучения для построения антифрод-моделей, представители Банка Ренессанс Кредит, АО НСПК (оператор НПС “Мир”), Альфа-Банка Украина и компании Домашние деньги, обсудили, как применить Data Science в антифроде, как выстроить стратегию машинного обучения, и как выбрать правильную платформу.
Сергей Карпович, на примере микрофинансовой организации Домашние деньги, поделился практикой по построению антифрод стратегии и использованию источников данных.
Эксперт компании DIS Group в своей презентации „Промышленная антифрод-система или in-house решение?“ рассказал, как перевести борьбу с мошенничеством на новый уровень и сохранить антифрод-экспертизу внутри организации.
После горячего кофе, уделили целый час обсуждению роли аналитики в банковском антифроде. В своем докладе Сергей Афанасьев из Банка Ренессанс Кредит привел примеры аналитических подходов в банковском антифроде и рассказал о машинном обучении в антифрод-задачах.
Конечно, эксперты обсудили и практические ноу-хау для предотвращения транзакционного мошенничества. Актуальными угрозами и трендами поделились представители компании VISA в России, АО НСПК (оператор НПС “Мир”).
Последний день конференции завершился обсуждением кредитного антифрода в современных условиях.
Личным опытом, по взаимодействию с правоохранительными органами при расследовании инцидентов, поделились коллеги из Банка Уралсиб. А в завершающем докладе дня, представитель Локо Банка, из собственных наблюдений продемонстрировал аудитории, как выглядит современный мошенник.
Подводя итоги можно отметить, что все меняется в мире мошенников с очень большой скоростью. Банки пополняют свою практику новыми идеями и идут в ногу со временем, применяя современные технологии, которые мы обсудим в ноябре 2018 года на 5й бизнес-встрече Антифрод в банке.
